監理科技（RegTech）在台灣開始出頭，「2020監理科技黑客松」 獲勝團隊
中，CRIF中華徵信所的「徵信科技」、美商鄧白氏台灣分公 司的「實質受益人辨識」都能處理洗錢防治（AML）／認識客戶（KY C）等合規問題，亦均與台
灣金融科技新創團隊共同研發，這兩家跨 國企業同時向台灣金融業招手，有意
在台灣落地，經由三方合作方式 ，踏出台版金融監理科技第一步。
RegTech在國際間有許多態樣，「2020監理科技黑客松」強調參賽 隊伍的
技術解決方案需適合台灣本地市場，美商鄧白氏台灣分公司總 經理孫偉真表
示，此次由台灣分公司團隊與本地新創金腦數位共同參 賽，鎖定「防詐欺／預
警」主題下的子題「實質受益人辨識」，是鄧 白氏在歐美市場連續兩年、協助
四家國際級銀行識別與核實實質受益 人，通過人機協同的方式提升辨識的效率
與正確性，此次把概念及技 術引進台灣，結合兩岸三地股權資料，為金融業者
提供更適合台灣的 辨識實質受益人解決方案。
CRIF中華徵信所母公司CRIF集團，則是連續八年蟬聯全球百大金融 科技企
業，技術能量以發展「徵信科技」創新應用。CRIF中華徵信所 總經理郭曉薇表
示，台灣金融科技發展越趨成熟之際，金融業者也面 臨法令遵循、洗錢防制、
風險控管的嚴峻挑戰，此次把徵信科技應用 場域再擴大，參與2020監理科技黑
客松競賽。
郭曉薇指出，以此次決賽入圍的「Sherlock車險理賠欺詐偵測平台 」為
例，原始技術由CRIF集團總公司研發，可透過機器學習技術主動 分析假車禍、
勾結汽車維修廠等車險理賠詐欺事件，過去已經和義大 利、瑞士、英國、摩洛
哥的產險業者進行詐欺預防合作，合作範疇除 了車險，也擴大至健康險、寵物
險等不同險種，CRIF中華徵信所期待 今年將此一平台引進台灣，協助更多產險
業者免於理賠詐欺，並提高 金融監理及風險控管的有效性。
至於鄧白氏的「實質受益人辨識」，孫偉真指出，最有效的應用是 金融機
構判定企金客戶的股權關係，鄧白氏擁有全球4億多筆企業資 料，金融業也能
透過鄧白氏提供在地化的負面新聞與訴訟歸戶資料服 務，更了解企業動態，落
實監控實質受益人的變化。
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